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嚴(yán)抓實(shí)名制開戶，把好第一道防線。前臺(tái)柜員在辦理業(yè)務(wù)的過程中要按照制度和流程辦理業(yè)務(wù)，嚴(yán)格審查客戶身份信息，通過身份證鑒別儀進(jìn)行真?zhèn)巫R(shí)別，核實(shí)證件有效期，在確保證件真實(shí)有效的前提下，嚴(yán)格核對(duì)客戶本人與身份證件照片，對(duì)于無法確認(rèn)是否為客戶本人的情況，應(yīng)主動(dòng)通過輔助證件和核查系統(tǒng)核查客戶身份，以便進(jìn)一步確認(rèn)客戶身份，防止存款人以虛假身份證件或者借用、冒用他人身份證件開立個(gè)人賬戶；對(duì)于持外地身份證件并近期已在多個(gè)網(wǎng)點(diǎn)開立多個(gè)賬戶的情況，詢問客戶卻無法做出合理解釋的客戶，應(yīng)提高警惕性，堅(jiān)決杜絕非實(shí)名賬戶的開立，對(duì)確認(rèn)冒名辦理業(yè)務(wù)的要及時(shí)上報(bào)。
嚴(yán)抓代理開戶業(yè)務(wù)，防范代開業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于需本人辦理的業(yè)務(wù),要求必需由本人親自辦理 ，確需代理開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的，要求柜員除嚴(yán)格審核代理人與被代理人身份證件外，還應(yīng)要求代理人提供被代理人聯(lián)系方式，并與被代理人進(jìn)行電話核實(shí)，同時(shí)要求經(jīng)辦柜員在《代理開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶》上記錄電話核實(shí)情況，包括時(shí)間、電話號(hào)碼、代理人與被代理人關(guān)系、核實(shí)結(jié)果等相關(guān)信息，并加蓋核實(shí)人個(gè)人名章。對(duì)于個(gè)人賬戶開戶業(yè)務(wù)涉及的需留存身份證復(fù)印件及進(jìn)行身份聯(lián)網(wǎng)核查，嚴(yán)格按照規(guī)定執(zhí)行
